مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد برنامج “إدارة ومعالجة القروض المتعثرة (NPLs)” منصة استراتيجية مصممة للقيادات المالية والتنفيذيين الساعين لإتقان فن الحفاظ على جودة الأصول وتعظيم العوائد في بيئات ائتمانية متقلبة. لا يقتصر هذا البرنامج على الجوانب الإجرائية، بل يغوص في عمق التحليل المالي المتقدم لتقييم الجدارة الائتمانية واكتشاف مؤشرات التعثر المبكر (Early Warning Signals) قبل تحولها إلى خسائر محققة. سنركز من خلال منظور تنفيذي على كيفية هيكلة التقارير المالية المتخصصة التي تخدم صانع القرار، مع تسليط الضوء على استراتيجيات إعادة الهيكلة المالية، وحساب المخصصات وفق المعايير الدولية (IFRS 9)، وإدارة التدفقات النقدية المستردة بكفاءة عالية تضمن استدامة الموارد المالية للمؤسسة وتقليل تكلفة المخاطر.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من صياغة استراتيجيات ائتمانية مرنة تعتمد على التحليل المالي الديناميكي للتنبؤ باحتمالات التعثر (PD) وتقدير الخسائر عند التخلف عن السداد (LGD).
• تطوير مهارات إعداد التقارير المالية التنفيذية التي تربط بين حجم المحفظة المتعثرة وتأثيرها المباشر على كفاية رأس المال وهياكل الربحية.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات مالية حاسمة بشأن “التسوية أو الاستمرار” بناءً على تحليل القيمة الحالية للتدفقات النقدية المتوقعة من القروض المعاد هيكلتها.
• إتقان آليات إدارة الموارد المالية بكفاءة من خلال تحسين دورة استرداد الأصول وتقليل عبء المخصصات المالية على القوائم المالية.
• تطبيق نماذج متقدمة لاختبارات الضغط (Stress Testing) على محفظة القروض لتقييم مدى مرونة المركز المالي للمنظمة أمام الصدمات الاقتصادية.
• صياغة أطر عمل تنفيذية لمعالجة الديون المتعثرة توازن بين الحفاظ على العلاقة مع العميل وبين حماية الأصول المالية للمؤسسة وضمان تدفقها.