مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد برنامج متابعة القروض ومعالجة الديون المتعثرة منصة استراتيجية لصناع القرار المالي والمحللين الائتمانيين، تهدف إلى الانتقال من الإدارة التقليدية للديون إلى “الإدارة المالية الاستباقية”. يركز البرنامج على بناء عقلية تنفيذية قادرة على تفكيك الهياكل التمويلية المعقدة، وتحليل مؤشرات الإنذار المبكر عبر نماذج التنبؤ بالتعثر المالي (Financial Distress Modeling). سيتم تسليط الضوء على كيفية تعظيم القيمة الاستردادية للأصول من خلال صياغة استراتيجيات تسوية مبتكرة تعتمد على التحليل النوعي والكمي للتدفقات النقدية، مع الربط المباشر بين جودة المحفظة الائتمانية وكفاءة تخصيص الموارد المالية للمنشأة. كما يستعرض البرنامج آليات اتخاذ القرار المالي المبني على “تحليل الحساسية” وسيناريوهات إعادة الهيكلة، لضمان استدامة الملاءة المالية وتقليل الانكشاف المخاطري، مما يعزز من قدرة المؤسسة على إدارة مواردها بكفاءة تشغيلية عالية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم وتطبيق نماذج التحليل المالي المتقدمة للتنبؤ المبكر بحالات التعثر قبل حدوثها باستخدام مؤشرات السيولة والربحية والتدفقات النقدية الحرجة.
• تطوير مهارات صياغة التقارير المالية التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات “الاستمرار أو التصفية” بناءً على معايير الجدوى الاقتصادية والقيمة الزمنية للنقود.
• إكساب المشاركين القدرة على هندسة حلول هيكلية للديون المتعثرة تتضمن مبادلة الديون بالأصول أو إعادة جدولة الالتزامات بما يتناسب مع القدرة التشغيلية الفعلية للمدين.
• تعزيز الكفاءة في إدارة الموارد المالية من خلال تحسين “دورة التحويل النقدي” وتقليل مخصصات الديون المشكوك في تحصيلها مما ينعكس إيجاباً على القوائم المالية.
• تطبيق تقنيات “التفاوض المالي القائم على البيانات” في جلسات التسوية لضمان تحقيق أعلى معدلات استرداد (Recovery Rates) في أقل إطار زمني ممكن.
• ربط استراتيجيات متابعة القروض بإطار الحوكمة المالية وإدارة المخاطر المؤسسية لضمان الامتثال للمعايير الدولية والسياسات الائتمانية الداخلية.