مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد برنامج “متابعة التسهيلات الائتمانية” منصة تطويرية متقدمة مصممة للقيادات المالية ومديري الائتمان، تهدف إلى الانتقال من المراقبة التقليدية إلى الإدارة الاستراتيجية للمخاطر الائتمانية. يركز البرنامج على تعميق القدرات التحليلية في فحص الجدارة المالية للمقترضين عبر نماذج التنبؤ بالتعثر، وقياس كفاءة تدفقات السيولة النقدية لضمان استدامة السداد. يتناول البرنامج كيفية صياغة التقارير المالية التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن تعديل حدود الائتمان أو إعادة الهيكلة، مع تسليط الضوء على الإدارة المثلى للموارد المالية لتقليل تكلفة الفرصة البديلة وخفض مخصصات الخسائر الائتمانية المتوقعة (ECL)، مما يضمن تعظيم العائد على الأصول الائتمانية في ظل متغيرات السوق المتقلبة.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تطبيق أدوات التحليل المالي المتقدمة لتقييم القدرة السدادية وتحديد الفجوات التمويلية في المحافظ الائتمانية القائمة.
• تطوير مهارات صياغة التقارير الائتمانية التنفيذية التي تربط بين المؤشرات المالية الكمية والمتغيرات النوعية لدعم عملية اتخاذ القرار.
• تعزيز القدرة على بناء واستخدام نماذج الإنذار المبكر (Early Warning Signals) للتنبؤ بمخاطر الائتمان قبل حدوث التعثر الفعلي.
• إكساب المشاركين منهجية التخصيص الكفء للموارد المالية بما يضمن التوازن بين الربحية الائتمانية ومستويات السيولة المتاحة.
• رفع كفاءة اتخاذ القرارات المالية المتعلقة بتجديد، أو توسيع، أو إنهاء التسهيلات بناءً على معايير العائد التراكمي مقابل المخاطر.
• تطوير استراتيجيات الرقابة المالية اللاحقة لضمان استخدام التسهيلات في الأغراض المخصصة لها وحماية حقوق المؤسسة المالية.