مقدمة عن البرنامج التدريبي:

في ظل المشهد الاقتصادي العالمي المتسم بحالة من عدم اليقين الجيوسياسي، وتذبذبات أسعار الصرف، والتحولات الهيكلية في السياسات النقدية، لم تعد إدارة المخاطر المالية مجرد وظيفة رقابية تقليدية، بل تحولت إلى ركيزة استراتيجية لضمان الاستدامة والمرونة المؤسسية. يأتي هذا البرنامج التدريبي ليفكك أعقد التحديات التي تواجه المؤسسات في ظل التضخم المتسارع وشح السيولة وتغيرات أسعار الفائدة، مقدماً رؤية تحليلية تجمع بين النمذجة الرياضية المتقدمة واستراتيجيات التحوط المبتكرة. إن التركيز في هذا البرنامج لا يقتصر على تحديد المخاطر الائتمانية والتشغيلية فحسب، بل يمتد ليشمل صياغة أطر عمل ديناميكية قادرة على تحويل التهديدات الاقتصادية إلى فرص لتعظيم القيمة السوقية. ومن خلال دمج أدوات الذكاء المالي والتحليل الاستشرافي، يسعى البرنامج إلى تمكين القيادات المالية من بناء “مصدات امتصاص” احترافية تحمي الأصول وتدعم اتخاذ قرارات استثمارية وتمويلية قائمة على بيانات دقيقة، مما يرفع كفاءة الأداء المالي ويضمن مواءمة العمليات التشغيلية مع المعايير الدولية للحوكمة المالية والمخاطر.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم وتطبيق مصفوفة متكاملة لتقييم المخاطر المالية تتناسب مع تقلبات الأسواق الناشئة والمتقدمة.
• تطوير قدرات الكوادر المالية على استخدام تقنيات “اختبار الضغط” (Stress Testing) للتنبؤ بمدى صمود المحافظ المالية أمام الصدمات الاقتصادية العنيفة.
• إتقان آليات التحوط (Hedging) المتقدمة باستخدام المشتقات المالية والأدوات البديلة لتقليل حدة التعرض لمخاطر العملات والسلع والائتمان.
• تعزيز مهارات التحليل الكمي والنوعي للميزانيات العمومية للكشف عن مواطن الضعف في الهياكل التمويلية خلال فترات الركود أو التحول الاقتصادي.
• بناء منظومة متطورة للرقابة الداخلية والامتثال المالي تتوافق مع متطلبات بازل ومعايير التقارير المالية الدولية (IFRS) في إدارة المخاطر.
• تزويد صناع القرار بمنهجيات علمية لتقييم مقايضات “المخاطرة مقابل العائد” لضمان تدفقات نقدية مستقرة وتحقيق التوازن بين الربحية والأمان المالي.
• تطوير استراتيجيات استباقية لإدارة السيولة وتكلفة الأموال في ظل السياسات النقدية الانكماشية وتغيرات تصنيف الجدارة الائتمانية.