مقدمة عن البرنامج التدريبي:

في ظل التقلبات الاقتصادية الراهنة وتزايد ضغوط السيولة، لم يعد من المقبول إدارة الائتمان والتحصيل كعمليات تشغيلية روتينية، بل أصبحت تتطلب رؤية استراتيجية تجمع بين الحس المالي التنفيذي والتحليل الرقمي المتقدم. هذا البرنامج التدريبي مصمم خصيصاً للقادة الماليين الذين يسعون لتحويل وحدة إدارة النقدية من “مركز تكلفة” إلى “محرك للقيمة المضافة”. يركز المحتوى على صياغة سياسات ائتمانية متينة توازن بين نمو المبيعات وتحجيم مخاطر التعثر، مع استخدام أدوات التحليل المالي العميقة لقياس جودة الأصول المتداولة. سنتناول في هذا البرنامج كيفية هندسة التقارير المالية التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات سريعة ودقيقة بشأن تخصيص الموارد، وتحسين دورة التحويل النقدي (CCC)، وضمان استدامة التدفقات النقدية الداخلة من خلال استراتيجيات تحصيل ذكية تعتمد على التصنيف الائتماني الديناميكي للعملاء، مما يضمن في النهاية تعظيم كفاءة استخدام رأس المال العامل وتعزيز الملاءة المالية للمنظمة.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم وتطبيق نماذج التقييم الائتماني (Credit Scoring Models) لتقليل نسب الديون المشكوك في تحصيلها ورفع جودة المحفظة الائتمانية.
• إتقان فن قراءة وتحليل التدفقات النقدية التشغيلية لاستنباط مؤشرات الإنذار المبكر للأزمات السيولة قبل وقوعها.
• تطوير مهارات إعداد تقارير الأداء المالي التنفيذية التي تربط بين كفاءة التحصيل ومعدلات العائد على الاستثمار في الأصول المتداولة.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات مالية استراتيجية بشأن شروط الدفع والخصم النقدي بناءً على تكلفة الفرصة البديلة وهيكل التمويل.
• بناء نظام رقابة مالية متقدم لإدارة الفجوات النقدية وتحسين دورة رأس المال العامل بما يضمن استمرارية العمليات التشغيلية بأقل تكلفة تمويلية ممكنة.
• استخدام التحليل المالي التفصيلي لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء الرئيسيين ووضع حدود ائتمانية مرنة تتماشى مع شهية المخاطر في المؤسسة.