مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية متقدمة مصممة للقيادات المالية والكوادر التنفيذية الساعية لإتقان آليات العمل المصرفي الإسلامي من منظور “القيمة المالية المضافة”. لا يقتصر البرنامج على عرض الأحكام الفقهية للمعاملات، بل يغوص في العمق التشغيلي والتحليلي لهيكلة المنتجات التمويلية (كالمرابحة، والمشاركة، والاستصناع) وكيفية انعكاسها على القوائم المالية للمصرف. يركز المحتوى على تطوير مهارات النمذجة المالية المتوافقة مع الشريعة، وفهم طبيعة العلاقة بين العائد والمخاطرة في بيئة استثمارية خالية من الفائدة، مع تقديم أدوات تنفيذية لإدارة السيولة النقدية وضبط كفاءة رأس المال وفق معايير “أيوفي” (AAOIFI) والمتطلبات الرقابية الحديثة، مما يمكن المشاركين من صياغة استراتيجيات مالية تدعم استدامة الربحية التنافسية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تحليل القوائم المالية للمصارف الإسلامية باستخدام مؤشرات الربحية والسيولة المتخصصة التي تعكس الطبيعة التشاركية للأصول والخصوم.
• تطوير القدرة على تقييم الجدوى الاقتصادية للهياكل التمويلية الإسلامية وقياس أثرها على التدفقات النقدية والمراكز المالية للمصرف.
• بناء مهارات اتخاذ القرارات الائتمانية والاستثمارية بناءً على تحليل مخاطر العوائد المتغيرة وليس الثابتة، مع ضمان كفاءة التخصيص المالي للموارد.
• إكساب التنفيذيين أدوات إعداد التقارير المالية المتخصصة التي تدمج بين معايير المحاسبة الدولية والمعايير الشرعية لتقديم صورة دقيقة عن الأداء المالي.
• صياغة استراتيجيات متقدمة لإدارة الموارد المالية تضمن موازنة مثالية بين حسابات الاستثمار وحقوق الملكية لتعظيم العائد على حقوق المساهمين وأصحاب الحسابات.
• إتقان آليات التحليل الفني لمحفظة التمويلات الإسلامية وتحديد نقاط التعادل (Break-even Analysis) في عقود المشاركات والمضاربات لضمان استقرار الأداء المالي.