مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية متقدمة مصممة للقيادات المالية والرقابية الساعية لتعميق الفهم الجوهري لآليات الرقابة والإشراف المصرفي من منظور تنفيذي. يركز البرنامج على تحويل البيانات الرقابية الخام إلى رؤى مالية نافذة، معالجةً الفجوة بين المعايير الاحترازية (Prudential Supervision) وبين الكفاءة التشغيلية للبنوك. سيتناول البرنامج كيفية هيكلة النماذج التحليلية لتقييم كفاية رأس المال، والسيولة، وجودة الأصول وفق المعايير الدولية (Basel III/IV)، مع التركيز المكثف على صياغة تقارير الرقابة المالية التي تدعم صناعة القرار في الأزمات. كما يهدف البرنامج إلى تمكين المشاركين من إدارة الموارد المالية بكفاءة تضمن التوازن بين العائد والمخاطرة، وتطوير استراتيجيات رقابية استباقية تعزز الملاءة المالية للمؤسسات المصرفية وتدعم استقرار النظام المالي ككل.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم وتطبيق نماذج التحليل المالي المتقدمة لتقييم الاستقرار المالي للبنوك والتنبؤ بالتعثر قبل وقوعه.
• تطوير مهارات صياغة التقارير الرقابية التنفيذية التي تربط بين المؤشرات النوعية والكمية لدعم قرارات الإدارة العليا والجهات الإشرافية.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات مالية استراتيجية مبنية على تحليل سيناريوهات اختبارات الضغط (Stress Testing) لضمان متانة المركز المالي.
• إتقان آليات الرقابة القائمة على المخاطر (Risk-Based Supervision) لتحسين تخصيص الموارد المالية وزيادة كفاءة توظيف رأس المال.
• إرساء قواعد الرقابة على التدفقات النقدية وهياكل السيولة لضمان الالتزام بالمتطلبات الرقابية دون المساس بربحية المؤسسة.
• تطوير الفكر التحليلي النقدي في مراجعة الميزانيات العمومية للبنوك وكشف الاختلالات الهيكلية في توزيع الأصول والالتزامات.
• تمكين القيادات من إدارة رأس المال التنظيمي بكفاءة عالية بما يحقق التوازن بين التوسع الاستراتيجي والامتثال لمعايير كفاية رأس المال.