مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يُعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية مصممة خصيصاً للقيادات المالية والتنفيذية في المؤسسات المصرفية، حيث يهدف إلى صياغة رؤية متكاملة حول آليات التخطيط المالي الاستراتيجي والرقابة الصارمة في بيئة بنكية تتسم بالديناميكية والتعقيد. يركز البرنامج على تحويل البيانات المحاسبية الضخمة إلى لوحات قيادية Dashboards تدعم اتخاذ القرار المالي المستند إلى تحليل الفجوات، وإدارة السيولة، وتقييم الربحية وفقاً لمعايير بازل III والتقارير المالية الدولية IFRS 9. من خلال هذا البرنامج، سيتمكن التنفيذيون من إتقان فن إدارة الموارد المالية بكفاءة تتجاوز مجرد الامتثال، لتصل إلى تعظيم القيمة الاقتصادية المضافة وتطوير نماذج تنبؤية للتدفقات النقدية والمخاطر الائتمانية، مما يضمن استدامة الملاءة المالية وتعزيز التنافسية في القطاع المصرفي.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من صياغة الخطط المالية الاستراتيجية للمصارف بما يتوافق مع أهداف الربحية ومستويات التحمل للمخاطر المالية.
• تطوير مهارات التحليل المالي المتقدم باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية KPIs الخاصة بالقطاع المصرفي لتقييم كفاءة توظيف الأموال.
• تعزيز القدرة على بناء تقارير مالية تنفيذية تعكس بدقة الوضع المالي للبنك وتدعم الإدارة العليا في اتخاذ قرارات حاسمة بشأن الاستثمارات والقروض.
• إرساء قواعد الرقابة المالية الصارمة لمراقبة الانحرافات في الموازنات التقديرية وضمان الالتزام بالنسب الرقابية المفروضة من البنوك المركزية.
• رفع كفاءة إدارة الموارد المالية من خلال تحسين إدارة الأصول والخصوم ALM لتقليل فجوات السيولة ومخاطر أسعار الفائدة.
• إتقان تقنيات النمذجة المالية للتنبؤ بالسيناريوهات الاقتصادية المختلفة وقياس أثرها على الملاءة المالية وكفاية رأس المال.