مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تعد إدارة الائتمان والنقدية بمثابة الشريان الحيوي لاستدامة التدفقات النقدية وتعظيم القيمة السوقية للمنشأة، حيث لم تعد مجرد وظائف تشغيلية بل تحولت إلى أدوات استراتيجية للتحكم في المخاطر المالية. يهدف هذا البرنامج إلى تمكين القيادات المالية من صياغة سياسات ائتمانية مرنة تعتمد على النماذج الكمية والتحليل الائتماني المتقدم، مع الربط المباشر بين كفاءة التحصيل وتحسين هيكل رأس المال العامل. من خلال تبني منهجية “الذكاء المالي في التحصيل”، سيتطرق البرنامج إلى كيفية تحويل التقارير المالية الصماء إلى رؤى استراتيجية تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن حدود الائتمان، وإدارة العجز والزيادة في السيولة، وتصميم لوحات قيادة (Dashboards) مالية تضمن الرقابة اللحظية على الموارد المالية، مما يساهم في تقليص التكلفة المرجحة لرأس المال (WACC) وتحقيق الكفاءة التشغيلية القصوى.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تطوير مهارات صياغة السياسات الائتمانية الاستراتيجية التي توازن بين التوسع البيعي وتقليل مخاطر الديون المعدومة بناءً على مصفوفة المخاطر المالية.
• إتقان تقنيات التحليل المالي المتقدم للقوائم المالية للعملاء لتقييم الجدارة الائتمانية باستخدام نماذج التنبؤ بالفشل المالي مثل (Altman Z-Score).
• تمكين المشاركين من تصميم أدوات رقابية ذكية لإدارة دورة النقدية (Cash Conversion Cycle) لتقليل الفجوات التمويلية وتعظيم العائد على الأصول السائلة.
• إكساب التنفيذيين القدرة على تحويل بيانات التحصيل إلى تقارير أداء دورية (Aging Reports Analysis) تدعم اتخاذ قرارات الاستمرار أو الإيقاف الائتماني بفعالية.
• تطبيق استراتيجيات التفاوض المالي في تحصيل الديون المتعثرة بما يضمن الحفاظ على تدفق السيولة دون المساس بالعلاقات الاستراتيجية مع العملاء.
• استخدام منهجيات الإدارة الرشيدة للموارد المالية في توزيع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة لضمان الوفاء بالالتزامات المالية في مواعيدها الاستحقاقية.
• تطوير نماذج محاكاة مالية لتقدير احتياجات النقدية المستقبلية وإدارة الفوائض المالية وفقاً لاستراتيجيات الاستثمار قصير الأجل المنخفض المخاطر.