مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد قطاع الخدمات المصرفية من أكثر القطاعات ديناميكية، حيث لم يعد التسويق مجرد أداة ترويجية، بل أصبح محركاً استراتيجياً يعتمد كلياً على البيانات المالية والمؤشرات الرقمية. يهدف هذا البرنامج إلى إعادة صياغة المفهوم التسويقي من منظور مالي تنفيذي، حيث يتم التركيز على تحويل المبادرات التسويقية إلى قيمة نقدية مضافة تعزز من صافي هامش الفائدة (NIM) وتدعم العائد على الأصول (ROA). سنعمل من خلال هذا البرنامج على تمكين القيادات المصرفية من بناء استراتيجيات تسويقية قائمة على تحليل ربحية العميل (CPA)، وتقييم الجدارة الائتمانية للمنتجات المطروحة، مع ضمان مواءمة الميزانيات التسويقية مع الأهداف التمويلية طويلة الأجل للبنك، مما يضمن كفاءة تخصيص الموارد المالية وتقليل هدر التكاليف التشغيلية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من ربط الحملات التسويقية بالمؤشرات المالية الحرجة مثل العائد على الاستثمار التسويقي (ROMI) وتحليل التكلفة مقابل العائد لضمان تعظيم ثروة المساهمين.
• تطوير مهارات تحليل الربحية لكل قطاع مصرفي (Segment Profitability Analysis) لاتخاذ قرارات تسويقية مبنية على بيانات مالية دقيقة لاستهداف العملاء الأكثر ربحية.
• إتقان آليات إعداد التقارير المالية التسويقية التي تدمج بين معدلات الاستحواذ على العملاء وبين القيمة الزمنية للعميل (LTV) لدعم اتخاذ القرار الائتماني والتمويلي.
• تعزيز القدرة على إدارة الميزانيات التسويقية كحقيبة استثمارية تخضع لمعايير تقليل المخاطر المالية ورفع كفاءة تخصيص رأس المال (Capital Allocation).
• صياغة استراتيجيات تسعير الخدمات المصرفية بناءً على نماذج تسعير الأصول الرأسمالية وتحليل هيكل التكاليف الثابتة والمتغيرة لضمان تحقيق هوامش ربح مستهدفة.
• تنمية مهارات التنبؤ المالي للتدفقات النقدية الناتجة عن المنتجات المصرفية الجديدة وتقييم أثرها على السيولة النقدية والملاءة المالية للبنك.