مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يمثل هذا البرنامج التدريبي المتقدم المرتكز الاستراتيجي للإدارة المالية التنفيذية في المؤسسات المصرفية والكيانات المالية الكبرى، حيث تم تصميمه لصياغة رؤية شاملة حول كيفية الموازنة الديناميكية بين جانبي الميزانية العمومية. يركز المحتوى على تحويل إدارة الموجودات والمطلوبات (ALM) من مجرد وظيفة رقابية إلى محرك رئيسي لتحقيق القيمة الصافية للمساهمين، عبر تعميق الفهم في الفجوات الزمنية (Gap Analysis) وهيكلة الاستحقاقات. يتناول البرنامج بأسلوب تنفيذي دقيق آليات التحليل المالي المعمق للمخاطر النظامية، وكيفية صياغة تقارير الأداء المالي التي تدعم اتخاذ قرارات استثمارية وتمويلية حاسمة. كما يستعرض البرنامج استراتيجيات تحسين كفاءة تخصيص الموارد المالية لضمان استمرارية الربحية في ظل تقلبات أسعار الفائدة وتغيرات سيولة السوق، مع توظيف النمذجة المالية المتقدمة كأداة لاختبارات الضغط والمحاكاة المالية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تطوير قدرات المشاركين في صياغة استراتيجيات التحوط المالي لتحييد مخاطر أسعار الفائدة وتقلبات العملات الأجنبية وتأثيرها على هامش صافي الفائدة (NIM).
• تمكين القيادات المالية من إجراء تحليل دقيق لفجوات الاستحقاق (Maturity Gaps) وإعادة التسعير لضمان المواءمة الهيكلية بين الأصول والالتزامات.
• إكساب المتدربين مهارات إعداد التقارير المالية التنفيذية التي تربط بين مؤشرات السيولة قصيرة الأجل والأهداف الاستراتيجية للربحية طويلة الأجل.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات مالية مبنية على معايير القيمة الاقتصادية لحقوق الملكية (EVE) وتحليل الحساسية للميزانية العمومية.
• رفع كفاءة إدارة الموارد المالية من خلال تحسين تكلفة الأموال (Cost of Funds) وتعظيم العائد على الأصول المرجحة بالمخاطر.
• تطبيق نماذج المحاكاة المالية واختبارات الجهد (Stress Testing) لتقييم مرونة المؤسسة أمام سيناريوهات السوق المتطرفة وضمان كفاية رأس المال.
• إرساء قواعد الحوكمة في اتخاذ القرار المالي من خلال فهم دور لجنة إدارة الأصول والخصوم (ALCO) في توجيه السياسة المالية للمنظمة.