مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية لصناع القرار المالي والقيادات المصرفية الساعية لتعميق فهم الروابط العضوية بين متطلبات “بازل 2” وهيكلة الربحية المصرفية. لا يقتصر البرنامج على استعراض المعايير الرقابية فحسب، بل يغوص في العمق التنفيذي لكيفية تأثير دعائم بازل الثلاث (الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال، عملية المراجعة الإشرافية، وانضباط السوق) على تخصيص الموارد المالية. سنناقش من خلال منظور مالي تحليلي كيف تحولت كفاية رأس المال من مجرد التزام تنظيمي إلى أداة لتعظيم القيمة الاقتصادية، وكيف يؤثر قياس المخاطر الائتمانية والتشغيلية والسوقية على تسعير المنتجات المصرفية، وتكلفة الأموال، وهندسة الميزانية العمومية بما يضمن استدامة التدفقات النقدية وتحسين العائد على الأصول المرجحة بالمخاطر (RORWA).

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين التنفيذيين من صياغة استراتيجيات مالية توائم بين متطلبات كفاية رأس المال وبين تعظيم العائد على حقوق المساهمين في ظل قيود بازل 2.
• تطوير قدرات المشاركين في تحليل جودة الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) واستخدامها كمؤشر حيوي في اتخاذ قرارات الإقراض والاستثمار السيادي.
• إرساء قواعد دقيقة لإعداد التقارير المالية والرقابية التي تعكس بدقة ملف المخاطر الخاص بالمصرف وتأثيره على التصنيف الائتماني للمؤسسة.
• تطبيق تقنيات متقدمة في إدارة الموارد المالية بكفاءة من خلال الربط بين نماذج التصنيف الداخلي (IRB) وبين سياسات التسعير القائم على المخاطر.
• تعزيز مهارات اتخاذ القرار المالي المستند إلى اختبارات الضغط (Stress Testing) لضمان متانة المركز المالي في مواجهة التقلبات الاقتصادية.
• تحسين آليات الإفصاح المالي والشفافية وفقاً للدعامة الثالثة لبازل، مما يساهم في بناء ثقة المستثمرين وخفض تكلفة التمويل في الأسواق المالية.