مقدمة عن البرنامج التدريبي:

في ظل التحولات الهيكلية التي يشهدها القطاع المالي العقاري، وتنامي الفجوة بين الاحتياجات الإسكانية والقدرات التمويلية، تبرز ضرورة صياغة استراتيجيات ابتكارية لتطوير الأعمال تتجاوز المفاهيم التقليدية للوساطة المالية. يهدف هذا البرنامج إلى تفكيك وتحليل آليات سوق التمويل العقاري المعاصر، حيث لم يعد تطوير الأعمال مقتصرًا على جذب العملاء فحسب، بل امتد ليشمل بناء التحالفات الاستراتيجية مع المطورين العقاريين، وهندسة المنتجات المالية المتوافقة مع معايير المخاطر والربحية، والاستجابة السريعة للمتغيرات السيادية والتنظيمية. إن أهمية هذا البرنامج تكمن في تمكين الممارسين من أدوات تحليل السوق الكلي (Macro Market Analysis) وفهم دورة الأصول العقارية، مما يساهم في تحويل مؤسسات التمويل من جهات إقراض نمطية إلى شركاء استراتيجيين في التنمية العمرانية. من خلال التركيز على القيمة التطبيقية، سيعمل المشاركون على تطوير نماذج أعمال قادرة على موازنة التدفقات النقدية مع تقليل مخاطر الائتمان، مما يعزز من كفاءة الأداء المؤسسي ويدعم صناع القرار في صياغة سياسات تمويلية مرنة ومستدامة تلبي تطلعات المستثمرين والعملاء على حد سواء.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تصميم وهندسة منتجات تمويل عقاري مبتكرة تتوائم مع شرائح العملاء المختلفة وتلبي متطلبات إدارة الأصول والخصوم (ALM).
• صياغة استراتيجيات الشراكة والتحالف مع المطورين العقاريين لضمان تدفق مستدام للمحافظ التمويلية عالية الجودة.
• تطبيق تقنيات التقييم الائتماني المتقدمة (Underwriting) الخاصة بالرهن العقاري لخفض معدلات التعثر ورفع جودة المحفظة الائتمانية.
• تطوير مهارات تحليل الفجوات في السوق العقاري واستغلال الفرص الناشئة الناتجة عن التغيرات في التشريعات والسياسات النقدية.
• تفعيل أدوات الرقمنة والتحول الرقمي في رحلة العميل لتقليص التكاليف التشغيلية وتسريع زمن اتخاذ القرار التمويلي.
• بناء مؤشرات أداء رئيسية (KPIs) متخصصة لقياس كفاءة عمليات تطوير الأعمال وتأثيرها على العائد على الأصول (ROA).
• استخدام نماذج التنبؤ المالي لتقييم أثر تقلبات أسعار الفائدة على الربحية والقدرة التنافسية للمؤسسة في سوق التمويل.