مقدمة عن البرنامج التدريبي:

في ظل التحولات الجيو-اقتصادية المتسارعة وتشابك الأسواق المالية العالمية، لم يعد التخطيط الإستراتيجي في المؤسسات المالية مجرد خيار تنظيمي، بل استحال ضرورة حتمية لضمان الاستدامة وسط تدفقات نقدية متقلبة وبيئات رقابية صارمة. يرتكز هذا البرنامج على صياغة منهجية متقدمة تدمج بين التحليل الكمي للبيانات المالية وبين الرؤية الاستشرافية للمخاطر الائتمانية والسوقية، مما يتيح للمؤسسات المالية بناء دروع إستراتيجية تتجاوز مفهوم الربحية الآنية نحو تعظيم القيمة الرأسمالية طويلة الأمد. إن خصوصية القطاع المالي تفرض نموذجاً فريداً من التخطيط يربط بين كفاية رأس المال وتخصيص الموارد بكفاءة عالية، مع الاستجابة المرنة للتحول الرقمي في الخدمات المصرفية (FinTech)، وهو ما يسعى هذا البرنامج لترسيخه عبر تمكين المشاركين من أدوات النمذجة الإستراتيجية التي توائم بين المستهدفات التشغيلية والالتزامات التنظيمية. من خلال التركيز على “إستراتيجيات المرونة” بدلاً من “الخطط الجامدة”، يعمل البرنامج على تطوير مهارة التفكير النقدي الاستباقي، مما يعزز من جودة اتخاذ القرار الإستراتيجي القائم على سيناريوهات واقعية، ويؤدي بالتبعية إلى تحسين التصنيف الائتماني للمؤسسة وتقوية مركزها التنافسي في بيئة أعمال تتسم بعدم اليقين.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم خرائط طريق إستراتيجية تتوائم مع المعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS) ومتطلبات لجنة بازل للرقابة المصرفية.
• تطوير قدرات الكوادر القيادية على صياغة نماذج عمل مالية مبتكرة تستجيب لمتغيرات الفائدة العالمية وتقلبات أسواق الصرف بمرونة عالية.
• إكساب المتدربين مهارات تحليل الفجوات بين الأداء المالي الفعلي والمخطط له باستخدام مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) المتخصصة بالقطاع المالي.
• تعزيز مهارات التنبؤ المالي الإستراتيجي وبناء سيناريوهات المحاكاة لمواجهة الأزمات السيولة والائتمان قبل حدوثها.
• ربط التوجهات الإستراتيجية الكبرى بآليات توزيع الأصول وإدارة المحافظ الاستثمارية لتحقيق أعلى عائد على حقوق المساهمين (ROE) بذكاء ومسؤولية.
• إرساء قواعد الحوكمة المالية والإدارية كجزء لا يتجزأ من العملية التخطيطية لضمان شفافية القرارات المؤسسية ونزاهتها.
• تحويل الرؤية الإستراتيجية للمؤسسة إلى مبادرات تنفيذية قابلة للقياس الكمي والنوعي بما يضمن تحقيق التوازن بين النمو المتسارع وإدارة المخاطر.