مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد التمويل قصير الأجل المحرك الحيوي لدوران رأس المال العامل وضمان الاستدامة التشغيلية، إلا أن تعقيدات التدفقات النقدية تفرض تحديات جوهرية تتطلب منهجية تنفيذية صارمة في القياس والتحليل. يهدف هذا البرنامج إلى تزويد القيادات المالية بالأدوات التحليلية المتقدمة لتقييم كفاءة الائتمان التجاري، وإدارة الفجوات التمويلية، وتحليل مخاطر السيولة وفق نماذج التنبؤ المالي الحديثة. سنركز من خلال هذا المسار على كيفية تحويل البيانات المحاسبية الجامدة إلى تقارير رقابية ذكية تدعم اتخاذ قرارات تمويلية رشيدة، مع استعراض استراتيجيات التحوط ضد مخاطر أسعار الفائدة وتغيرات الجدارة الائتمانية للموردين والعملاء، مما يضمن إدارة الموارد المالية بأقصى درجات الفعالية والموثوقية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من صياغة أطر تحليلية متقدمة لتقييم جودة الأصول المتداولة وتحديد الانحرافات في هيكل التمويل قصير الأجل.
• تطوير مهارات إعداد تقارير المخاطر المالية التي تربط بين مؤشرات السيولة السريعة وقدرة المنشأة على الوفاء بالتزاماتها الفورية.
• تعزيز القدرة على اتخاذ قرارات تمويلية قائمة على تحليل “العائد مقابل المخاطرة” في استراتيجيات الاقتراض والائتمان قصير الأجل.
• تطبيق نماذج التنبؤ بالتعثر المالي (Financial Distress Models) لتقليل التعرض لمخاطر سداد الديون قصيرة الأجل.
• إتقان آليات إدارة التدفقات النقدية الخارجة وتحسين دورة التحويل النقدي (Cash Conversion Cycle) لرفع كفاءة رأس المال المستثمر.
• تصميم مصفوفة مخاطر متكاملة تربط بين متغيرات السوق الخارجية وقدرة المنشأة الداخلية على توفير السيولة بتكلفة تمويلية مثالية.