مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي بمثابة خارطة طريق استراتيجية مصممة خصيصاً للقادة والمشرفين في القطاع المصرفي، حيث ينتقل بالمشارك من الدور الرقابي التقليدي إلى دور “الشريك المالي الاستراتيجي”. يركز المحتوى على تعميق الفهم التنفيذي للرافعات المالية داخل البنك، وكيفية تحويل البيانات الضخمة إلى رؤى نقدية تدعم الربحية المستدامة. من خلال محاكاة الواقع المصرفي المعاصر، سيتعلم المشرفون كيفية قراءة ما وراء الأرقام في القوائم المالية، وتقييم جودة الأصول، وإدارة تدفقات السيولة بمنظور تعظيمي للعائد ومقلل للمخاطر، مما يضمن اتخاذ قرارات ائتمانية واستثمارية مبنية على أسس تحليلية متينة تتوافق مع معايير الحوكمة المالية الدولية والسياسات النقدية الصارمة.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشرفين من فك شفرات التقارير المالية المصرفية المعقدة واستخدام النسب المالية المتقدمة لتقييم كفاءة الأداء التشغيلي للوحدات التنظيمية.
• تطوير مهارات صياغة التقارير المالية التنفيذية التي تربط بين المؤشرات الكمية والتوصيات الاستراتيجية لدعم الإدارة العليا في اتخاذ قرارات حاسمة.
• إرساء منهجية علمية لاتخاذ القرار المالي المبني على تحليل الحساسية واختبارات الضغط (Stress Testing) لمواجهة تقلبات السوق المصرفي.
• تعزيز القدرة على إدارة المحافظ المالية والموارد المتاحة داخل القسم بكفاءة تضمن تحقيق أعلى مستويات العائد على الأصول (ROA) والعائد على الملكية (ROE).
• تحليل تكلفة الأموال وهيكلة التسعير المصرفي لضمان تحقيق هوامش ربحية مجزية مع الحفاظ على التنافسية السوقية.
• تطبيق أدوات الرقابة المالية الاستباقية لضبط الانحرافات في الموازنات التقديرية وضمان الالتزام الصارم بالحدود الائتمانية والمخصصات المالية.
• ربط المهارات الإشرافية بالذكاء المالي لتقدير المخاطر التشغيلية والائتمانية وأثرها المباشر على المركز المالي للبنك.