مقدمة عن البرنامج التدريبي:

في ظل المتغيرات الجيوسياسية المتسارعة والتحولات الجذرية في هيكلية الأسواق المالية العالمية، لم يعد العمل المصرفي مجرد إدارة للسيولة، بل أصبح استراتيجية معقدة تتطلب “قيادة مالية تنفيذية” قادرة على فك شفرات البيانات الضخمة وتحويلها إلى قرارات استثمارية وتمويلية رصينة. يهدف هذا البرنامج إلى صياغة عقلية القيادي المصرفي ليكون قادراً على إدارة الميزانيات العمومية (Balance Sheets) بحرفية عالية، مع التركيز على تعظيم القيمة الاقتصادية المضافة (EVA) من خلال التحليل المالي المتقدم الذي يتجاوز المؤشرات التقليدية وصولاً إلى تحليل التدفقات النقدية والربحية المعدلة بالمخاطر (RAROC). يتناول البرنامج آليات إعداد التقارير المالية الاستشرافية التي تخدم أصحاب المصلحة، وكيفية توظيف الموارد المالية في قنوات ائتمانية واستثمارية تحقق التوازن الأمثل بين العائد والمخاطرة، مع التصدي للتحديات المعاصرة المتمثلة في ضغوط الامتثال الرقابي وتقلبات أسعار الفائدة وتأثيرات التحول الرقمي على هياكل التكلفة المصرفية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين القادة المصرفيين من أدوات التحليل المالي الرباعي لتقييم متانة الملاءة المالية وكفاءة تشغيل الأصول في ظروف عدم اليقين الاقتصادي.
• تطوير مهارات صياغة التقارير المالية التنفيذية التي تربط بين مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) والرؤية الاستراتيجية للبنك لدعم عملية اتخاذ القرار.
• تعزيز القدرة على بناء نماذج التنبؤ المالي المتقدمة لتقدير الاحتياجات الرأسمالية وإدارة فجوات الاستحقاق بين الأصول والخصوم بكفاءة.
• إرساء قواعد الانضباط المالي في إدارة الموارد من خلال تحسين هيكل التكاليف التشغيلية وتعظيم العائد على حقوق الملكية (ROE).
• تدريب القيادات على استخدام التحليلات المالية المعاصرة في تقييم المخاطر الائتمانية والتشغيلية ودمجها ضمن مصفوفة اتخاذ القرار المالي.
• صقل مهارات التفاوض المالي وتخصيص الأصول القائم على العائد الاستثماري طويل الأجل لضمان استدامة النمو المصرفي في الأسواق التنافسية.