مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يمثل هذا البرنامج منصة استراتيجية لصياغة مفهوم جديد للخدمة المصرفية، حيث يتجاوز المفهوم التقليدي لخدمة العملاء لينتقل إلى “الإدارة المالية للعلاقات الاستراتيجية”. يركز المحتوى على تمكين القيادات التنفيذية من تحويل مراكز خدمة العملاء من وحدات تشغيلية إلى مراكز ربحية متطورة عبر توظيف أدوات التحليل المالي الدقيق لتقييم العائد على الاستثمار في تجربة العميل (ROX). سيتم استعراض كيفية هيكلة استراتيجيات الخدمة بناءً على تحليل مؤشرات الأداء المالية (KPIs) المرتبطة بالسيولة، كفاءة الأصول، وتكلفة الاستحواذ على العميل، مع الربط المباشر بين جودة الخدمة وبين تعظيم القيمة السوقية للمؤسسة المصرفية. يتناول البرنامج صياغة نماذج تنبؤية لسلوك العملاء المالي، وإعداد التقارير التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن تخصيص الموارد المالية وتطوير المنتجات المصرفية التي تضمن استدامة التدفقات النقدية وتحقيق مستهدفات الربحية بعيدة المدى.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تطوير قدرة المشاركين على تصميم استراتيجيات مصرفية تعتمد على تحليل البيانات المالية لتعظيم العائد من محفظة العملاء الحالية والمستهدفة.
• إكساب المديرين مهارات إعداد التقارير المالية التحليلية التي تربط بين مستويات جودة الخدمة وبين هوامش الربحية وصافي دخل العمولات والفوائد.
• تمكين الكوادر من استخدام أدوات التحليل المالي الكمي لتقييم المخاطر المرتبطة بخدمة العملاء واتخاذ قرارات مالية مبنية على معطيات السوق التنافسية.
• تنمية مهارات إدارة الموارد المالية بكفاءة داخل قطاع التجزئة المصرفية لضمان التوازن بين خفض التكاليف التشغيلية ورفع كفاءة الأداء الخدمي.
• تطبيق نماذج اتخاذ القرار المالي في اختيار وتطوير القنوات المصرفية الأكثر ربحية والأقل تكلفة وفقاً لمعايير القيمة الزمنية للنقود (TVM).
• صياغة مؤشرات أداء مالية (Financial KPIs) متقدمة لقياس كفاءة إدارة علاقات العملاء ومدى مساهمتها في تحسين المركز المالي للبنك.
• تعزيز الفكر المالي التنفيذي في إعادة هيكلة العمليات الخدمية بما يضمن تحسين التدفقات النقدية التشغيلية وتقليل معدلات التخلف عن السداد من خلال جودة المتابعة الخدمية.