مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية متقدمة تهدف إلى تزويد القيادات المالية والتنفيذية بالأدوات التحليلية اللازمة لإدارة محافظ الائتمان وحماية الملاءة المالية للمؤسسة. يركز البرنامج على الانتقال من الدور الرقابي التقليدي إلى الدور الاستشاري التنفيذي في إدارة الديون، من خلال دمج تقنيات التحليل المالي المعمق مع آليات اتخاذ القرار المبني على مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs). سنستعرض خلال البرنامج كيفية تشريح الهياكل التمويلية، وتحديد نقاط الانكشاف الائتماني، وصياغة استراتيجيات إعادة الهيكلة المالية التي تضمن استدامة التدفقات النقدية وتعظيم القيمة الاستردادية للديون المتعثرة، مع الالتزام التام بالمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9) وأفضل الممارسات في الحوكمة المالية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تطوير قدرات المشاركين في إجراء الفحص المالي النافي للجهالة (Due Diligence) لتقييم الجدارة الائتمانية واكتشاف مؤشرات التعثر المبكرة قبل حدوث الانكشاف المالي.
• تمكين التنفيذيين من صياغة تقارير مالية تحليلية تربط بين فجوات التدفقات النقدية والقدرة على سداد خدمة الدين لاتخاذ قرارات ائتمانية دقيقة.
• إتقان آليات إعادة الهيكلة المالية للديون المتعثرة من خلال محاكاة سيناريوهات التدفقات النقدية المخصومة وتقييم أثر التسويات على الميزانية العمومية.
• تعزيز مهارات اتخاذ القرار المالي الاستراتيجي فيما يتعلق بتكوين المخصصات المالية المناسبة وفقاً لتقديرات المخاطر النظامية وغير النظامية.
• رفع كفاءة إدارة الموارد المالية عبر تحسين دورة التحويل النقدي وتقليل تكلفة رأس المال المستثمر في الديون المشكوك في تحصيلها.
• صياغة مؤشرات أداء مالية (Dashboard) متقدمة تتيح للإدارة العليا مراقبة جودة المحفظة الائتمانية واتخاذ إجراءات تصحيحية فورية.