مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية مصممة للقادة الماليين والتنفيذيين الساعين لتحويل عملية تحصيل الديون من مجرد إجراء تشغيلي إلى أداة لتعزيز الملاءة المالية وتدفق السيولة. يرتكز البرنامج على منهجية “الهندسة المالية للتحصيل”، حيث يتم الربط بين جودة المحفظة الائتمانية وبين العائد على الأصول، مع التركيز المكثف على تحليل القوائم المالية للمدينين لتقييم القدرة على السداد مقابل الرغبة فيه. سيتعلم المشاركون كيفية صياغة سياسات ائتمانية مرنة تعتمد على مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) المرتبطة بدورة تحويل النقد (CCC)، وكيفية إعداد تقارير تحليلية تنفيذية تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن إعادة الهيكلة المالية للديون المتعثرة أو اللجوء للتحوط المالي، مما يضمن إدارة الموارد المالية بكفاءة تشغيلية قصوى تقلل من مخصصات الديون المشكوك في تحصيلها وتعظم القيمة الاقتصادية المضافة.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من إجراء تحليل مالي عميق لمحفظة الحسابات المدينة لتحديد المخاطر الائتمانية الكامنة وتقييم تأثيرها على التدفقات النقدية الحرة.
• تطوير مهارات صياغة تقارير تحصيل تنفيذية تعتمد على تحليل الانحرافات المالية وتقديم توصيات مبنية على البيانات لدعم الإدارة العليا في اتخاذ قرارات المخصصات والشطب.
• بناء استراتيجيات تحصيل مبنية على “النمذجة المالية للمخاطر” لضمان توزيع الموارد البشرية والمالية نحو الديون ذات القيمة الاستردادية الأعلى.
• تعزيز القدرة على تقييم الملاءة المالية للمدينين من خلال تحليل نسب السيولة والتدفقات النقدية التشغيلية لاتخاذ قرارات إعادة جدولة الديون بطريقة مهنية.
• ربط كفاءة التحصيل بمعايير الربحية العالمية عبر تقليل أيام المبيعات المعلقة (DSO) وتحسين دورة رأس المال العامل.
• إتقان فن التفاوض المالي التنفيذي الذي يوازن بين استرداد المستحقات وبين الحفاظ على القيمة الزمنية للنقود (TVM) وتكلفة الفرصة البديلة.