مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة استراتيجية للقادة الماليين والمديرين التنفيذيين الراغبين في تعميق فهمهم للهيكلية المعقدة للديون المتعثرة (NPLs) من منظور مالي وقانوني متكامل. يتجاوز المحتوى الطرح التقليدي ليركز على “هندسة المعالجة المالية”، حيث يتم استعراض أدوات التحليل الكمي للتنبؤ بمخاطر الائتمان قبل وقوع التعثر، واستخدام نماذج التدفقات النقدية المخصومة لتقييم سيناريوهات التسوية. سيتم التركيز بشكل مكثف على صياغة استراتيجيات إعادة الهيكلة التي توازن بين الامتثال للأطر القانونية والتشريعية وبين الحفاظ على القيمة الاقتصادية للأصول، مع تطوير مهارات إعداد التقارير المالية التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن شطب الديون أو تكوين المخصصات أو الملاحقة القضائية، وصولاً إلى تعظيم كفاءة تدوير الموارد المالية وتقليل التكلفة الفرعية للسيولة المعطلة.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من بناء نماذج تحليل مالي متقدمة قادرة على قياس أثر الديون المتعثرة على مؤشرات الربحية (ROA & ROE) وكفاية رأس المال.
• تطوير مهارات صياغة التقارير المالية التنفيذية التي تربط بين الموقف القانوني للضمانات وبين القيمة الاستردادية المتوقعة لدعم قرار اللجنة الائتمانية.
• إكساب التنفيذيين القدرة على تقييم كفاءة خطط إعادة الهيكلة المالية من خلال تحليل الحساسية للتدفقات النقدية المستقبلية للعملاء المتعثرين.
• تعزيز مهارات اتخاذ القرار المالي المبني على المخاطر فيما يتعلق بسياسات تكوين المخصصات الفنية والمالية وفق المعايير الدولية (IFRS 9).
• تحسين آليات إدارة الموارد المالية عبر تحويل الأصول غير العاملة إلى تدفقات نقدية نشطة من خلال استراتيجيات التسوية المبتكرة أو التوريق.
• إتقان الربط بين الثغرات القانونية في العقود الائتمانية وبين المخصصات المالية المطلوبة للتحوط ضد مخاطر عدم الاسترداد.