مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يمثل هذا البرنامج منصة استراتيجية للقادة الماليين ومديري الحسابات للتحول من الممارسات التشغيلية التقليدية في الفوترة والتحصيل إلى نموذج “الإدارة المالية الذكية”. يركز المحتوى على صياغة سياسات ائتمانية تعتمد على تحليل البيانات الضخمة (Big Data) لتقييم الجدارة الائتمانية للعملاء، وتصميم دورات فوترة متكاملة تقلل من فجوة التدفقات النقدية. سيتم استعراض كيفية تحويل قسم التحصيل من مركز تكلفة إلى مركز دعم استراتيجي يساهم في تعظيم القيمة الاقتصادية المضافة (EVA) من خلال تحسين معدلات دوران الذمم المدينة وتقليل تكلفة رأس المال العامل، مع التركيز المكثف على هندسة التقارير المالية التنفيذية التي تدعم اتخاذ قرارات حاسمة بشأن مخصصات الديون المشكوك في تحصيلها وهيكلة الائتمان التجاري.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من تصميم نماذج تحليل مالي متقدمة لتقييم جودة الأصول المتداولة وقياس أثر كفاءة التحصيل على العائد على الاستثمار (ROI).
• تطوير مهارات بناء لوحات قيادة (Financial Dashboards) احترافية تربط بين مؤشرات الأداء التشغيلي للفوترة وبين التدفقات النقدية الحرة.
• تطبيق تقنيات التحليل التنبؤي (Predictive Analysis) للتنبؤ بسلوك الدفع لدى العملاء وتحديد المخاطر الائتمانية قبل حدوث التعثر المالي.
• صياغة استراتيجيات مالية تنفيذية لإدارة الموارد المالية بكفاءة من خلال موازنة دورة التحويل النقدي (Cash Conversion Cycle) وتقليل أيام المبيعات المعلقة (DSO).
• تأهيل الكوادر المالية لاتخاذ قرارات ائتمانية مبنية على تحليل القوائم المالية للعملاء وتقييم قدرتهم على السداد في الأجلين القصير والطويل.
• إتقان آليات إعداد التقارير المالية التوجيهية التي ترفع للإدارة العليا، مع التركيز على تحليل الانحرافات واقتراح الحلول التصحيحية لتحسين السيولة.
• تعزيز القدرة على إدارة النزاعات المالية والمطالبات المعلقة بأسلوب يضمن استرداد الموارد المالية مع الحفاظ على القيمة الزمنية للنقود.