مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يعد هذا البرنامج التدريبي منصة متقدمة للقادة الماليين والتنفيذيين الساعين لإتقان استراتيجيات استرداد القيمة وحماية الملاءة المالية للمنشأة من خلال الإدارة الاحترافية لمحفظة الديون المتعثرة (NPLs). نركز في هذا البرنامج على التحول من الممارسات التحصيلية التقليدية إلى “الإدارة المالية الاستراتيجية للتعثر”، حيث يتم فحص الديون كأصول مختلة تتطلب إعادة هيكلة مالية وهندسية دقيقة. يتناول المحتوى كيفية تشريح القوائم المالية للمدينين، وتحليل التدفقات النقدية المتوقعة، وبناء نماذج تنبؤية للتعثر قبل وقوعه. كما يغطي البرنامج آليات اتخاذ القرار المالي المبني على موازنة التكلفة والعائد في التسويات، وإدارة المخصصات المالية بكفاءة بما يضمن عدم تآكل رأس المال، وصولاً إلى صياغة تقارير تنفيذية تقدم رؤية ثاقبة للإدارة العليا حول جودة الأصول والمخاطر الائتمانية الكلية.

الهدف العام من البرنامج التدريبي:

• تمكين المشاركين من إجراء تشخيص مالي معمق للديون المتعثرة باستخدام نماذج التحليل الائتماني المتقدمة لتحديد الأسباب الجذرية للاختلالات المالية لدى المدينين.
• تطوير مهارات صياغة استراتيجيات إعادة الهيكلة المالية التي تضمن تعظيم القيمة المستردة (Recovery Value) مع تقليل التكاليف التشغيلية والقانونية المرتبطة بالتحصيل.
• إكساب التنفيذيين القدرة على اتخاذ قرارات مالية حاسمة بشأن المفاضلة بين خيارات التسوية الودية، إعادة الجدولة، أو الشطب المحاسبي بناءً على معايير الجدوى الاقتصادية.
• تدريب المشاركين على تصميم وإعداد تقارير الأداء المالي للمحفظة الائتمانية التي توضح معدلات الدوران، فجوات المخصصات، وتأثير التعثر على نسب السيولة والربحية.
• تعزيز الكفاءة في إدارة الموارد المالية المخصصة للتحصيل من خلال توجيه التدفقات النقدية نحو الديون ذات احتمالية الاسترداد الأعلى وتقليل الهدر في الديون المعدومة.
• بناء منظومة إنذار مبكر تعتمد على المؤشرات المالية الكمية والنوعية للتنبؤ بحالات التعثر المستقبلي وتفعيل إجراءات التحوط المالي الاستباقي.